ב-2005 היו 21 מעילות בסכום כולל של 7.5 מיליון ש'

"בשנת 2005 דיווחו הבנקים לפיקוח על הבנקים על 21 מעילות בסכום כולל של 7.5 מיליון שקל", כך מסר היום בנק ישראל. הפיקוח על הבנקים סיים את טיפולו ב-19 מהמקרים המדווחים ובשני מקרים עדיין נמשך הטיפול.

יואב להמן, המפקח על הבנקים, אמר היום כי בכל המקרים שטופלו על ידי הפיקוח על הבנקים לא התגלו ממצאים מהותיים, כגון פגיעה רחבה בלקוחות או ליקוי בקרה מהותי, שעלול להוות איום על יציבות התאגיד הבנקאי. כמו כן לא נמצאו ממצאים שהצביעו על בעיה רוחבית במערכת הבנקאית.

מן הדו"ח עולה כי כ-75% מסכום המעילות מקורו במעילה בודדת שבוצעה על ידי דילר באחת מהשלוחות בחו"ל. המקרה דווח לרשויות הפיקוח המקומיות, והחלה חקירה של רו"ח חיצוני. מאידך, נכללו בדיווח גם 5 מקרים בהם סכום הנזק היה פחות מסף הדיווח ושני מקרים בהם לא צוין סכום נזק. ב-9 מקרים נפגעו לקוחות הבנק מהמעילה בסכום כולל של 5.8 מיליון שקל. סכום זה הוחזר ללקוחות במלואו. עוד עולה מן הדו"ח כי 19 ממקרי המעילות הסתיימו בפיטורי העובד המועל ו-18 מקרים הועברו לטיפול המשטרה.

המפקח על הבנקים קבע כי הבנקים ידווחו על כל מעילה שסכומה עולה על 15,000 שקל או - כאשר האירוע בחו"ל - 15,000 דולר. כמו כן, נקבע כי דיווח ראשוני יוגש מיד עם גילוי האירוע ולא יאוחר מ- 7 ימים מיום גילויו. נקבעה גם חובה לדווח דיווח מיידי על אירועים מהותיים, כמו אירועים בהם יש חשש לנזק של מעל 2% מהון הבנק או 10 מיליון שקל (הנמוך שבהם), מעורבות עובדים בכירים יחסית או מעילה בתחום פעילות רגיש.