סגן המפקח על הבנקים: אי יישום חוק הלבנת הון יפגע בישראל

מאת עמית שרביט

העמידה בסטנדרטים שנקבעו בוועדת בזל לגבי המערכות הבנקאיות היא כרטיס הביקור שלנו לעולם הגלובלי. מדינות המערב לא יסתפקו בתירוצים, אם לא ניישם את חוק הלבנת ההון כפי שהבטחנו, והדבר עשוי להיות בעוכרינו - כך אמר יואב להמן, סגן המפקח על הבנקים, בתערוכה הבינלאומית הראשונה לטכנולוגיה בנקאית ופיננסית שנערכה השבוע בתל אביב.

להמן מתייחס לעיכוב בהקמת הרשות למלחמה בהון שחור, לאחר שהחוק בעניין נכנס לתוקפו לפני כעשרה חודשים. ועדת בזל קבעה סטנדרטים בינלאומיים למערכת הבנקאית ברחבי העולם, כגון כללי דיווח, הלימות הון, והיקפי חשיפה. הוועדה פירסמה את מסקנותיה באמצע שנות ה-90.

לדבריו, יש לשנות את החוק ולהתיר העברת מידע על הבנקים השונים לרשויות הפיקוח בעולם. בנק ישראל מעביר בדרך כלל מידע לרשויות הפיקוח בעולם על בנק הפותח שלוחה בחו"ל, אם כי יש איסור להעברת מידע ללא אישור הבנק.