המעילה בבל"ל: סגן המנהל משך כספים מ-14 חשבונות והימר בנאסד"ק באשראי

איתן אבריאל

מתחילים להתבהר פרטי המעילה הגדולה בשלוחה השווייצית של בנק לאומי, מעילה שבגינה מחק בל"ל בדו"חותיו לשנת 2000 סכום של 340 מיליון שקל - סכום ההופך את הפרשה למעילת הכספים הגדולה מעולם בחברה ישראלית.

ל-TheMarker.com נודע, ממקורות בנקאיים בכירים, כי סגן מנהל הסניף, אזרח שווייצי העובד בבנק מאז שנת 1984, העביר כספים מ-14 חשבונות גדולים, חלקם של אישים מדרום אמריקה וחלקם של אנשים מגרמניה - והשקיע אותם במניות היי-טק בבורסת הנאסד"ק. כל זאת, תוך נטילת אשראים גדולים כדי למנף את פעולותיו בשוק.

סגן המנהל החל לבצע את הפעולות עוד בשנת 1997, אך אלה לא הוגבלו מאחר שמדובר היה בחשבונות סודיים מיוחדים אשר ההוראות לגביהם מתבצעות באמצעות תאי דואר. לאחרונה נבדק בנק לאומי שוויצריה על ידי רשויות החוק המקומיות בחשד למעורבות בקבלת פקדונות הקשורים לנשיא פרו לשעבר פוג'ימורי ולמנהל השירות החשאי שלו בהיקף של עשרות מיליוני דולרים.

עוד נודע כי אותו סגן מנהל נחשב בקרב העובדים והלקוחות לבנקאי השקעות עם מוניטין מרשים בתחום, ולפיכך נהנה מחופשיות מוחלטת בביצוע פעולות ובהעברת כספים. במשך השנתיים האחרונות העביר הבנקאי כספים מחשבון לחשבון בהתאם לביצועי המניות, כאשר לחשבונות בהם הפסיד כסף העביר כספים מתוך חשבונות אחרים, בהם הרוויח.

במקביל, נטל סגן המנהל עבור עצמו כספים מהרווחים בבורסה שהתקבלו בעזרת כספים של לקוחות הסניף. מתברר כי מעמדו של סגן המנהל היה כה חזק בבנק - גם בזכות הבונוסים הנדיבים שהיה מחלק לעובדים - עד שאיפשר לו לבצע פעולות בחשבונות הלקוחות מביתו, באמצעות הטלפון. כך למשל, בכל עת שהתגלתה בעיה באחד החשבונות היה סגן המנהל מטייח את העניין בקלות על ידי העברת כספים חזרה לאותו חשבון - מחשבון של לקוח אחר.

פעולותיו של הבנקאי התגלו לאחר שאחד הלקוחות גילה כי בחשבונותיו מתנהלות השקעות באשראי, בעוד שהוא הורה לבנק שלא לבצע כל פעולות הכרוכות בנטילת אשראי בנקאי. עקב בירור זה של הלקוח התגלה היקף המעילה.

במסיבת העיתונאים שהתקיימה בשבוע שעבר וכן בפניות רשמיות נוספות לאחר מכן מסרבת הנהלת בל"ל - בנק השייך ב-100% לציבור - לספק פרטים נוספים על הפרשה, החקירה שהתבצעה בעקבות חשיפתה והפעולות שביצע - או לא ביצע - כדי למנוע מעילות דומות בעתיד. כמו כן, לא ידוע אם הבנק בודק את תפקוד מערכות הבקרה שלו והאם זוהו בבנק כשלונות ניהוליים או אחראים לכישלון של מערכות הבקרה הפנימית, שלא הצליחו לאתר את הפעולות אלא לאחר למעלה משנתיים. כמו כן, לא נמסר מבל"ל מה יעלה בגורלו של סגן מנהל הסניף, האם הוגשה נגדו תלונה והאם יואשם בפלילים. הביקורת בבל"ל שוויץ נעשית על ידי חברת רואי החשבון הבינלאומית PWC (פרייס-וואטראוס-קופר).