ענף הביטוח חייב כנראה לא מעט לשנת 2009 המצויינת בה עלה מדד תל אביב 100 ב-88.8% - עלייה אשר הניבה לחברות הביטוח רווחים נאים ושיפרה את שורת הרווח הנקי.
הכנסותיה של כלל ביטוח, מקבוצת אי.די.בי, מפרמיות שמשלמים לה המבוטחים עלו בשנת 2009 ב-3.5% ל-9.36 מיליארד שקל. בניכוי הפרמיות שמעבירה כלל למבטחי המשנה, נותרו בידה 7.95 מיליארד שקל - עלייה של 1.7% לעומת 2008. בשורה התחתונה, מציגה כלל ביטוח רווח של 350 מיליון שקל לאחר הפסד של 565.2 מיליון שקל ב-2008 ורווח של 671.7 מיליון שקל ב-2007.
מצבם הטוב של שוקי ההון ניכר ברווח שמפיקה כלל מהשקעותיה בבורסה: כמו שאר חברות הביטוח, פועלת כלל ביטוח בכמה מישורים: בביטוח הכללי (רכב, דירה) משלם המבטח סכום חודשי ובמידה ולא קרה אירוע ביטוחי (כמו פריצה לרכב), הכסף נותר בידי חברת הביטוח. מדובר בדרך כלל בשיעור של 2%-5% שנותרים בקופת החברה לאחר תשלום פיצויים. האפיק השני הוא ביטוחי חיים ומנהלים וקרנות פנסיה בהם מפריש המבוטח כסף מדי חודש ובתום תקופת הביטוח (למשל בעת היציאה לפנסיה) הכסף מוחזר למבטח באמצעות קצבה.
הכספים שמקבלת כלל מושקעים באפיקים שונים וכאן ניכרת העלייה בשוקי ההון בעולם: ב-2009 הניבו ההשקעות הללו רווח של 9.2 מיליארד שקל לעומת הפסד של 2.83 מיליארד שקל בכל 2008 והפסד של 3.3 מיליארד שקל ב-2007. מעבר להכנסות מפרמיות הביטוח ולרווחים שמניבים ההשקעות בבורסה מציגה כלל הכנסות של 812 מיליון שקל מגביית דמי ניהול (עלייה של 12% לעומת 2008).
מעבר לרווחים בדו"ח הרווח וההפסד, מפרסמת כלל את הרווח "על הנייר" שמניבות לה אחזקות בניירות ערך סחירים. רווח זה מסווג כ"קרן הון" והוא יהפוך לקבוע במידה והיא תממש את ניירות הערך שברשותה. סך אחזקותיה של כלל הניבו לה ב-2009 רווח של 811 מיליון שקל. בניכוי מס, מציגה כלל ביטוח רווח כולל של 858 מיליארד שקלים לעומת הפסד של 772 מיליון שקל ב-2008.
כלל ביטוח סיימה את הרבעון הרביעי של 2009 עם הכנסות של 2.32 מיליארד שקל מפרמיות ורווחי הון של 1.68 מיליארד שקל מהשקעות בשוק ההון. בשורה התחתונה מציגה כלל רווח של 22 מיליון שקל לבעלי המניות.
הבור הצטמצם
כלל מפעילה גם פוליסות ביטוח חיים מסוג פוליסות משתתפות ברווחים אולם בשל התשואות השליליות באפיק זה (שנבעו מהירידות בשווקים) היא לא גבתה דמי ניהול המשתנים על פי התשואה אלא דמי ניהול קבועים בלבד. בתום 2008 עמד ה"בור" (המייצג אבדן הכנסה פוטנציאלי) על 636 מיליון שקל אולם בעקבות העליות החדות בשוקי ההון, הצליחה כלל לצמצם את אבדן ההכנסות ל"סכום לא מהותי" מאחר וכיסתה את התשואה השלילית שצברה בפוליסות של העמיתים. חברות הביטוח גובה דמי ניהול קבועים בשיעור של 0.6%, וכן דמי ניהול משתנים בהיקף של 15% מהרווח הריאלי (כלומר הרווח בניכוי מדד המחירים לצרכן). כעת, לאחר כיסוי הבור, תתחיל כלל לגבות גם דמי ניהול משתנים.
עלות שכר הבכירים: 53.3 מיליון שקל
עלות שכרם של 7 בכירי כלל ביטוח הסתכמה ב-2009 בסכום עתק של 53.3 מיליון שקל. שיאני השכר במגדל הם רונן ויסברג (עלות שכר של 15.7 מיליון שקל), נאור אלחי (8.2 מיליון שקל) ויובל בן זאב (8.2 מיליון שקל). השלושה הם שותפים בחברת הברוקראז' (40%) לצד כלל פיננסים, וחולקים ברווחי החברה באמצעות קבלת דמי ניהול. דמי הניהול של ויסברג מסתכמים ב-15 מיליון שקל ודמי הניהול של בן-זאב ואל חי מסתכמים ב-7.5 מיליון שקל כל אחד.
עלות שכרו של מנכ"ל החברה הבת בארה"ב, שי פוגל, הסתכמה ב-2009 ב-6.87 מיליון שקל. מנכ"ל כלל ביטוח שי טלמון נמצא רק במקום החמישי בטבלת השכר עם עלות שכר של 6 מיליון שקל. עלות שכרו של יו"ר החברה אביגדור קפלן הסתכמה ב-2009 ב-5.78 מיליון שקל ועלות שכרו של אורי לוי המנהל את אגף הכספים ומשמש כמשנה למנכ"ל כלל ביטוח הסתכמה ב-2.43 מיליון שקל.